Geschäftsmodell – SparBrücke

Unabhängige, transparente Beratung für Sparen und Basis-Investitionen – ohne Produktverkauf und ohne Erfolgsversprechen.

1. Wertangebot

Alltagstaugliche Sparpläne, Reservenaufbau, verständliche Anlagegrundlagen, dokumentierte Empfehlungen.

2. Zielkundschaft

Privatpersonen, Familien und Selbstständige in der Schweiz, die strukturiert sparen und umsichtig investieren möchten.

3. Leistungsportfolio

Sparstrategie, Budget & Reserven, Basis-Diversifikation, Vorsorgebezug, Monitoring & Review; modulare Zusatzleistungen.

4. Erlösmodell

Pauschalen und Abos; keine Provisionen oder Retrozessionen.

5. Kanäle

Website, unverbindliche Erstgespräche, Empfehlungen, hilfreiche Inhalte.

6. Schlüsselaktivitäten

Analyse, Planerstellung, Monitoring, Dokumentation, Qualitätssicherung.

7. Schlüsselressourcen

Beratungskompetenz, standardisierte Prozesse, sichere IT, Vorlagen & Modelle.

8. Partnerschaften

IT-/Compliance-Dienstleister; situativ Zusammenarbeit mit Steuer-/Rechtsspezialist:innen.

9. Kostenstruktur

Personal, IT & Lizenzen, Qualität/Revision, Recht/Compliance, Infrastruktur, Inhaltserstellung.

10. Qualität & Compliance

Produktneutralität, dokumentierte Kriterien, regelmässige Aktualisierung von Richtlinien und Vorlagen.